Новые правила обмены валюты

Поделиться

Для покупки и продажи валюты на сумму более 15 тыс. руб. клиентам банков придется предоставлять не только паспорт, но и другие анкетные данные. Купить наличную валюту в банках или обменниках с 27 декабря станет сложнее. По новому положению ЦБ об идентификации клиентов, для операций по обмену наличной валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь недостаточно будет предъявления паспорта. Клиентам придется пройти полную идентификацию — предоставить данные, которые обычно требуются для открытия счета. Как следует из положения, для проведения операции обмена валюты на сумму более 15 тыс. руб. теперь придется заполнить анкету клиента банка, где кроме паспортных данных банк может потребовать указать дополнительную информацию: например, номер телефона, место работы, ИНН. Операции по обмену валюты на сумму до 15 тыс. руб. по-прежнему будут проходить без предъявления каких-либо документов. Предыдущее положение ЦБ об идентификации клиентов (№ 262-П) предусматривало упрощенную идентификацию для обмена валюты на сумму более чем 15 тыс. руб. — по сути надо было предъявить паспорт. Полную идентификацию с заполнением анкеты требовалось проводить при сумме операций выше 600 тыс. руб. Теперь ЦБ привел порядок идентификации в соответствие с законом о противодействии отмыванию преступных доходов. Там упрощенная идентификация распространяется только на переводы без открытия счета и операции по картам, но не касается обмена валюты. Банкиры и сотрудники «обменников» говорят, что порядок покупки и продажи валюты не изменится, но вырастет документооборот и время операций. Фактически новые правила, говорит директор департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко, означают дополнительную нагрузку на операционистов банков, так как каждому человеку, решившему купить валюту на сумму выше минимальной, необходимо будет заполнить форму анкеты для клиентов, пришедших впервые на обслуживание в банк. Сама процедура при этом, уточняет он, станет более долгой и сложной. А вот представители «обменников», отдельно расположенных оперкасс небольших и средних банков, говорят, что проблема не так страшна. По словам экспертов, при действующем курсе обмена валюты стоит поднять размер суммы для обмена без идентификации с 15 тыс. руб. ($214 по курсу ЦБ на 24 декабря) хотя бы до 30–40 тыс руб. В настоящее время уже рассматриваются такие предложения от банковских ассоциаций. Как пояснили в ЦБ, новые правила идентификации банками клиентов, которые вступают в силу с 27 декабря, не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты. «При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. руб. идентификация клиента по-прежнему не требуется, — заверил регулятор. — Если сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк»

Удачного вам бизнеса, Герасимов Денис для Бизнес ФМ Самара