ЦБ обнаружил финансовую пирамиду, сравнимую с МММ по масштабам

Поделиться

Представители Центробанка сообщили, что обнаружили «одну из самых масштабных финансовых пирамид» за последние годы. Речь идет о группе компаний – российских и иностранных, – работавших под брендом «Кэшбери». На их работу регулятор пожаловался в Генпрокуратуру и МВД. Как не стать жертвой финансовых мошенников? Что делать, если ваши деньги все-таки оказались у аферистов? 

На прошлой неделе представители ЦБ обнаружили «одну из самых масштабных финансовых пирамид» за последние годы, она развернула свою деятельность практически по всей стране. Речь идет о группе компаний – российских и иностранных, – работавших под брендом «Кэшбери». На их работу регулятор пожаловался в Генпрокуратуру и МВД. Так ЦБ решил предостеречь граждан от работы с «Кэшбери» – просто остановить деятельность этих компаний регулятор не может, поскольку у них нет лицензий Банка России.

«Кэшбери» удалось вовлечь в свой «проект» несколько десятков тысяч человек. На сайте компании говорится, что она предлагает инвестировать средства в выдачу микрозаймов физическим лицам и малому бизнесу, обещанная доходность – до 600% годовых. Компания привлекает деньги в рублях и криптовалюте, однако признаки реальной экономической деятельности у нее отсутствуют. Необычным является и тот факт, что такая организация существует порядка 2-х лет, хотя срок «жизни» обычной пирамиды составляет в среднем до 6 месяцев, отмечает управляющий Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин:

«Компания «Кэшбери» в какой-то степени представляет собой уникальную историю на российском финансовом рынке. Уникальность ее в том, что организация просуществовала порядка 2-х лет. Это контрастирует с тем, сколько живут современные финансовые пирамиды. Срок из работы составляет в среднем 3-6 месяцев. В случае с «Кэшбери» счет пошел уже на годы. В связи с этим счет жертв идет уже не на десятки или даже сотни, а на десятки тысяч, что печально.

Второй интересный момент, связанный с деятельностью этой кампании, заключается в том, что, как правило, финансовые пирамиды представляют собой небольшие объединения и находятся в регионах. А компания «Кэшбери» начинала свою работу с регионов, постепенно двигаясь к центрам — Москве, Санкт-Петербургу.

В данной пирамиде есть личность — Артур Варданян. Современные пирамиды, как правило, обезличены. Это нас отсылает к прошлому (к пирамидам 90-х годов, МММ Сергея Мавроди) .

Почему люди попадают в финансовые пирамиды? В основе их действий лежит простое желание быть богатым, которое свойственно всем людям. В этом в принципе ничего предосудительного нет. Однако, если мы это желание возводим в некий абсолют, тогда оно закрывает наши глаза на явные риски. Как правило, основной контингент людей, которые попадают в финансовые пирамиды, можно разделить на две большие группы: первая — финансовые авантюристы (порядка 15% россиян свойственна жажда риска, острых ощущений), вторая большая группа — это люди с низким уровнем финансовой грамотности, можно сказать, что это легко внушаемые люди».

Пока клиенты «Кэшбери» не обращались за помощью, вероятно, это связано с тем, что они ждут возврата своих средств: согласно договору деньги привлекались на 400 дней. Возможно, срок их возврата просто еще не настал. «Кэшбери» строит свою работу на принципах сетевого маркетинга, обещает завышенную доходность, ведет агрессивную рекламу в СМИ и соцсетях — все это явные признаки классической финансовой пирамиды, отмечает Марат Сафиулин:

«Что делать пострадавшим от финансовых пирамид, в том числе, от компании «Кэшбери»? Во-первых, заявить о неисполнении обязательств организации, начать какую-то претензионную переписку, сделать соответствующее заявление в правоохранительные органы. Как я понимаю, после обращения Банка России в прокуратуру и МВД в ближайшее время пройдет проверка законности деятельности данной компании. По тем фактам, что стали известны широкой публике, можно говорить о том, что «Кэшбери», скорее всего, — это финансовая пирамида. Поскольку присутствуют явные признаки финансовой пирамиды: первый — привлечение денежных средств населения под астрономический процент (200-400% годовых). Второй признак — обещание гарантированной доходности, что запрещено на финансовом рынке. Третий признак — агрессивная реклама. Реклама «Кэшбери» была во многих крупны СМИ. Четвертый признак — отсутствие прозрачности в кампании. Я не уверен, что инвесторы видели отчетность  компании «Кэшбери», вряд ли ее кто-то аудировал. Поэтому говорить о прозрачности и транспарентности компании, по-моему, не правильно. В группу компаний «Кэшбери» входила целая плеяда организаций, в числе которых две микрокредитные «Сардоникс» и «Хризолит». Обе организации исключены из государственного реестра Банка России. МКК «Сардоникс» и «Хризолит», скорее всего, не занимались никакой хозяйственной деятельностью. При этом, они созданы одним физлицом, сайты компаний одинаковые. Пятый признак финансовой пирамиды — это отсутствие государственного реестра Банка России или исключение из него».

Отметим, что в Самаре тоже присутствует данная сеть. На момент публикации материала, получить ответ от самарских организаторов «Кэшбери» не удалось. Компания имеет группу в социальной сети «Вконтакте», количество подписчиков которой составляет более 2 тысяч 900 человек. Более того, на стене сообщества содержатся посты, опровергающие официальные сообщения ЦБ о том, что деятельность «Кэшбери» содержит признаки финансовой пирамиды. Вкладчикам обещается до 600% годовых по отдельным видам вложений.

Business FM удалось связаться с одним из акционеров «Кэшбери», на правах анонимности он ответил на наши вопросы. 

По последним данным, прокуратура Ростовской области намерена заблокировать сайты группы «Кэшбери». Иск о блокировке двух сайтов группы компаний — кэшбери.рф и cashbery.com — направили в суд. Однако основной сайт «Кэшбери» продолжает работать и привлекать новых инвесторов, несмотря на предостережения Центробанка. 

Юлия Жданова Business FM Самара